Na Alza, acreditamos que o atendimento ao investidor vai muito além da escolha de produtos. Nosso modelo é baseado em planejamento financeiro completo, transparência e acompanhamento contínuo, sempre guiado por objetivos individuais.

Na prática, o que entregamos é:

• Planejamento financeiro completo
• Relacionamento próximo e contínuo
• Alocação personalizada e transparente
• Suporte operacional com excelência

Na Alza, a avaliação do seu perfil de investidor é feita de forma individual e personalizada, para garantir que todas as recomendações estejam alinhadas com sua realidade, seus objetivos e seu momento de vida.

Esse processo envolve três etapas principais:

1. Entendimento da sua realidade financeira: Conversamos com você para mapear sua renda, despesas, objetivos pessoais e profissionais, além da sua experiência prévia com investimentos.
2. Análise de perfil e tolerância a risco: Utilizamos um questionário estruturado (suitability), exigido pela regulação, que nos ajuda a entender qual é seu nível de conforto com oscilações, prazos e tipos de ativos.
3. Definição de objetivos e horizonte de tempo: A partir disso, construímos juntos um plano que leve em conta o que você quer conquistar, seja formar uma reserva, comprar um imóvel, se aposentar com tranquilidade ou organizar sua sucessão.

Você receberá atualizações periódicas, com reuniões mensais, bimestrais ou trimestrais — dependendo do seu perfil e patrimônio.

Além dessas reuniões, você pode acessar seus investimentos a qualquer momento pelo app da XP, com total transparência sobre rentabilidade, alocação e custos.

Também mantemos contato próximo por WhatsApp, telefone ou e-mail sempre que houver novidades relevantes ou oportunidades de revisão na estratégia.

Nosso compromisso é estar ao seu lado em todas as decisões financeiras.

Na Alza, sua carteira é acompanhada de forma ativa e personalizada. Monitoramos constantemente a performance dos seus investimentos e, com base em mudanças no mercado ou na sua vida financeira, fazemos os ajustes necessários para manter a estratégia alinhada aos seus objetivos.

Nosso processo inclui:

• Análise contínua de performance e alocação, com apoio das ferramentas da XP.
• Revisões periódicas em reuniões mensais, bimestrais ou trimestrais, dependendo do seu perfil.
• Ajustes proativos em casos de mudanças relevantes no cenário econômico ou na sua realidade.

Tudo é feito com total transparência e independência, sem conflito de interesses e sempre alinhado com seu perfil de risco e horizonte de investimento.

Nosso objetivo é garantir que sua carteira evolua junto com seus planos de vida.

Levamos em conta seu perfil de risco, objetivos financeiros, situação patrimonial e o cenário de mercado. Todas as recomendações são isentas, personalizadas e pensadas para equilibrar segurança, rentabilidade e liquidez, sempre com foco no que é melhor para você no seu momento de vida.

Para Pessoa Física, o processo de abertura de conta na XP Investimentos é online. Acesse aqui para se cadastrar.

Inicialmente, não há a necessidade de envio de documentos comprovatórios. No entanto, documentos complementares podem ser solicitados de acordo com as particularidades de cada cliente.

Ao final do processo de cadastro, você será informado que os seus dados foram enviados para análise. Caso seja necessário o envio de algum documento, entraremos em contato no endereço de e-mail cadastrado.

Se os seus dados forem totalmente validados de forma eletrônica, você receberá por e-mail, em algumas horas, as informações de acesso à sua conta XP.

Já para Pessoa Jurídica, o processo deve ocorrer por intermédio de um Assessor de Investimentos.

Caso tenha interesse, acesse o site da XP Empresas, selecione “Quero abrir uma conta” e preencha o questionário para que um de nossos assessores entre em contato com você e possa apresentar soluções especializadas de acordo com a particularidade do seu negócio.

Não existem taxas para abertura de conta XP, ou seja, a abertura e manutenção de conta são gratuitas.

Também não são cobradas taxas para uma série de investimentos.

Não é necessário, o acesso a conta corrente e investimentos estão dentro do mesmo aplicativo.

Tanto para XP Investimentos quanto para XP Empresas.

Conta Digital

Você pode transferir dinheiro para a sua Conta Digital, acessando o app e realizar a transferência, informando os números de agência e conta.

Para que o dinheiro entre em sua Conta Digital, você deverá transferir para o Banco XP (348), Agência 0001 e número da sua conta, que é o mesmo da Conta Investimento. Se preferir, pode transferir dinheiro via PIX.

Também é possível enviar dinheiro para a sua Conta Digital a partir da Conta Investimento. É só acessar a sua conta no App e clicar em: Transferir > Transferir entre meus saldos XP.

Conta Investimento

Você pode depositar dinheiro na sua Conta investimento via TED tendo como remetente uma conta de mesma titularidade. Basta fazer uma transferência para a instituição SC XP Investimentos (102) Agência 0001, e o número da sua Conta investimento é o mesmo de sempre.

Também é possível enviar dinheiro para sua Conta investimento a partir da sua Conta digital. Basta acessar a sua conta no app e clicar em Transferir > Transferir entre meus saldos XP.

Para mudar sua assessoria para um Assessor Alza, siga os passos abaixo:

1. Faça login na sua conta no site: xpi.com.br;
2. Clique em "Atendimento";
3. Selecione "Troque de Assessor";
4. Clique em "Alterar" e registre a sua solicitação com o código do novo Assessor Alza.

Risco de mercado, que se refere às oscilações nos preços dos ativos em função de fatores econômicos, políticos ou do comportamento dos investidores, como exemplo temos: variação na taxa de juros, inflacão, Cãmbio e crises econômicas.

Risco de crédito, que se refere a possibilidade de inadimplência por parte do emissor do ativo (empresa, governo, etc)

Risco de liquidez, que se refere a não possibilidade de converter um investimento em dinheiro rapidamente (ações pouco negociadas, imóveis, etc)

Risco Operacional, causado por falhas humanas, de sistemas ou processos (erros de digitação, falha na corretora, etc)

Riscos sistêmicos, que atingem todo o sistema financeiro ou grande parte dele (crises, colapsos bancários, pandemias, etc)

Risco de reinvestimento, causado pela incerteza quanto à taxas futuras ao reinvestir fluxos de caixa recebidos (dinheiro que está investido, chega a data de vencimento e precisa ser reinvestido à umtaxa menos atrativa)

Nossos assessores fazem uma entrevista minuciosa, entendendo perfil do cliente, objetivos, momento de vida, situação financeira, a fim de conhecer ao máximo o investidor (risco de liquidez), contam tambem com equipes especializadas nos assuntos que impactam a vida financeira do cliente (mesa de asset allocation, advogados, mesa operacional, proteção patrimonial,...) para que os melhores investimentos sejam feitos, escolhendo os melhores e mais confiáveis emissores, que tenham o menor risco de inadimplência (risco de crédito), contando com uma escada de vencimento, diversificação de prazos e indexadores (risco de reinvestimento e de mercado), equipes especializadas em operacionalizar todos os fluxos, evitando erros humanos (risco operacional).

Alguns investimentos feitos pelo nosso time contam com o Fundo garantidor de crédito, mecanismo do Governo criado para ioncentivar o investimento em algumas linhas de produto, protegendo os investidores em caso de falência de instituições financeiras. Os produtos que contam com isso são: CDB's, LCI's, LCA's,...

Porém contar com uma diversificação em outros produtos, de qualidade, garante ao investidor ainda mais segurança e possibilidades de maiores rendimentos, sempre com bastante diligência e responsabilidade.

Fazemos alocações que contem com diversificação de emissores, mitigando riscos específicos, para que o impacto ao investidor seja o menor possível e estejamos preparados para o maior número de cenários possíveis.

Desde o início da relação com o cliente, deixamos claro como somos remunerados, quais são os produtos indicados e o porquê de cada escolha. Nossa estrutura de fee fixo é uma das formas mais diretas de garantir o alinhamento de interesses, mas mesmo quando atuamos no modelo comissionado, mantemos total clareza sobre os custos e benefícios envolvidos.

A Alza preza pela transparência na relação com o cliente, sempre deixando claro os modelos de cobrança que são disponíveis no atendimento, garantindo sempre que o investidor esteja ciente de quanto paga, quando paga e assim, sem surpresas futuras.

Seu assessor é responsável por manter um relacionamento próximo, sempre atualizando de qualquer mudança que seja relevante para seus objetivos e planos traçados juntos. O time da Alza trabalha junto para que o atendimento seja completo e todas as áreas trabalham juntas, em prol do investidor, que é nosso ativo mais importante.

Trabalhamos com dois modelos de remuneração: comissionado e fee-fixo.

No modelo comissionado, a remuneração acontece por meio de comissões pagas pelas instituições financeiras, com base nos produtos escolhidos. Já no modelo fee-fixo, o cliente paga um valor previamente acordado, que não varia de acordo com os investimentos realizados. Esse formato garante transparência total e elimina possíveis conflitos de interesse.

Acreditamos que o modelo fee-fixo pode ser uma excelente alternativa para grande parte dos investidores, por alinhar ainda mais a relação entre cliente e assessor, com foco exclusivo nos seus objetivos.

No processo de planejamento financeiro, apresentamos ambos os modelos de forma clara e indicamos a estrutura mais adequada para seu perfil. A escolha é feita sempre em conjunto, com transparência e alinhamento.

Após realizar o planejamento financeiro com seu assessor, a mesa de Asset Allocation identifica seu perfil, objetivos, características específicas para fazer uma indicação de alocação que esteja alinhada, de forma personalizada, com cada cliente individualmente.

Estratégias alinhadas com o objetivo individual de cada cliente, isso varia e não existem 2 investidores que tenham portfolios 100% iguais.

Sim, oferecemos suporte em dúvidas do dia a dia, suporte operacional, planejamento tributário, temos também parceiros estratégicos que nos auxiliam a atender a qualquer demanda que o investidor tenha e que não seja nosso escopo de especialidades (como advogados, por exemplo).

Dentro do planejamento financeiro identificamos a necessidade de cada cliente para formação e/ou destinação do capital a uma reserva de emergência (dinheiro pronto para eventuais custos pontuais e/ou surpresas). Fazemos também uma alocação de capital para mais longo prazo utilizando conceito de escada de vencimentos (vencimentos de investimentos que respeitem uma linha do tempo, para que o cliente periodicamente tenha recursos vencendo e ficando disponível para gastos ou reinvestimentos).

Temos um time dedicado a acompanhar notícias, lançamento de produtos financeiros e tendências do mercado para um atendimento mais atualizado e responsável, servindo como suporte para eventuais dúvidas que o investidor possa ter.